Являясь частью высоко изменчивой среды финансовых рынков, крупные и мелкие инвестиционные, коммерческие банки подчас подвержены опасности неожиданного возникновения неблагоприятных событий. Ввиду чего менеджеры банковских систем постоянно ищут способы минимизации возможных рисков уменьшения оборотного капитала. Немалую роль в поисках сдерживающих факторов риска играют специалисты риск – менеджмента, активно использующих принципы хеджирования рынка в борьбе с внезапными поворотами тенденций.
Виды риска
Определение «риск» как правило, выражает вероятную возможность возникновения тез или иных неблагоприятных макроэкономических, геополитических новостей неизбежно влияющих на структуру поведения рынка Forex. Более того, термин охватывает последствия убытков, прямые и косвенные потери действующего лица (трейдера, банка, финансовой компании). К наиболее известным относятся следующие виды риска:
- кредитный;
- инвестиционный;
- валютный.
Каждый из вышеперечисленных видов потерь может не только существенно снизить коммерческую активность компании, но так – же стать причиной стремительного банкротства. При этом степень негативного влияния различных рисков на положение компании определяется как внешними, так и внутренними факторами. К внешним условиям увеличения степени убытков относятся:
- скоротечное возникновение непредвиденных обстоятельств, финансовых проблем;
- несоответствие реализации поставленных целей и прошлого опыта организации;
- невозможность осуществления мер по предотвращению последствий ущерба;
- отсутствие концепции принятия мер по предотвращению рисков.
Внутренние же обстоятельства усиления возможностей убытков, определяются перечнем управленческих характеристик сотрудников отдела риск – менеджмента. Проблемы начинаются с непонимания структуры наступающих событий и мониторинга современных неблагоприятных новостей влияющих на позиции валютного рынка. Отсутствие познаний в классификации форм угроз оборотному капиталу, ведет к допущению непростительных ошибок в торговом процессе. Таким образом, борьба с нежелательными убытками должна начинаться с исследования существующих форм риска, с последующим тесным сотрудничеством со специалистами хеджирования рынка.
